證監(jiān)會(huì)就證券公司流動(dòng)性支持管理規(guī)定公開征求意見

新華社北京7月6日電（記者 許晟）為充分發(fā)揮證券投資者保護(hù)基金保護(hù)投資者利益的作用，完善證券行業(yè)基礎(chǔ)制度，中國(guó)證監(jiān)會(huì)近日就證券公司流動(dòng)性支持管理規(guī)定向社會(huì)公開征求意見。

征求意見稿的起草遵循全面性、審慎穩(wěn)健、合理分配、救助與約束匹配四個(gè)原則。明確了在使用投保基金進(jìn)行流動(dòng)性救助時(shí)，須嚴(yán)格限定使用情形、使用順序、使用程序，堅(jiān)持“救急不救窮”“先自救再投保基金救助”“授權(quán)使用”等。

征求意見稿明確了多元化的流動(dòng)性支持方式。包括：公司自救、股東支持、行業(yè)互助、投保基金救助。只有當(dāng)證券公司通過(guò)自救或者其他市場(chǎng)化方式仍然無(wú)法化解重大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，才可以申請(qǐng)使用投保基金。

征求意見稿還對(duì)投保基金的使用進(jìn)行嚴(yán)格管理，包括在使用情形、使用程序、強(qiáng)化約束等多個(gè)方面作出限定和明確，以防范可能產(chǎn)生的道德風(fēng)險(xiǎn)。

在強(qiáng)化約束方面，征求意見稿要求證券公司提供與擬使用投保基金金額價(jià)值相當(dāng)?shù)牡盅何锘蛘咂渌�形式的�?dān)保；設(shè)置懲罰性利率，投保基金的借款利率應(yīng)當(dāng)高于市場(chǎng)利率的1.5倍以上；限定投保基金公司用于流動(dòng)性救助的資金，不得超過(guò)投保基金上年末余額的80%，對(duì)單一證券公司的救助資金原則上不得超過(guò)投保基金上年末余額的30%。

征求意見稿還限定證券公司使用投保基金的期限不得超過(guò)一年，到期歸還確有困難的可以延期不超過(guò)一年；限制公司及股東權(quán)利，包括不得向股東分紅、董監(jiān)高不得離職等；投保基金公司將派出資金監(jiān)控組，對(duì)使用情況進(jìn)行監(jiān)督。