托管易、溝通難，商業銀行股權托管緊張進行時

　　“對于商業銀行股權托管來說，最麻煩的倒不是股東太多，而是前期的溝通環節太長，如果去掉溝通的環節，真正的從確權到托管的過程是很快的。”近日，廣東股權交易中心副總經理李培杰在接受第一財經記者采訪時說。

　　近兩年，商業銀行股權監管問題受到監管高度重視，自2018年起，相關政策陸續發布，主要集中于地方性銀行的股權治理問題，尤其是地方性銀行股東的穿透管理。

　　今年7月23日，銀保監會正式發布《商業銀行股權托管辦法》（下稱《辦法》），標志著以區域性股權市場為主的全國非上市商業銀行股權登記托管體系基本建立。

　　在《辦法》中，劃定了兩個重要的時間點：未托管的商業銀行應在2020年6月底前按《辦法》要求完成托管，已托管、但不符合《辦法》要求的，應在同一時間期限內完成整改；股權確權應與股權托管工作同時進行，商業銀行應在2020年6月底前完成不低于80%的股權確權，在2021年12月底前完成全部股權的確權。

　　據李培杰透露，在廣東（深圳市除外，下同）的農商行領域，約七成股東已經實現了托管。

　　“兩個時間節點到來之前，可完成全部托管。”他說。

　　在廣東，股東最多的商業銀行莫過于正在沖刺IPO的順德農村商業銀行。2018年年報顯示，該行股東總數為90192戶，其中法人股東245戶，自然人股東89947戶，自然人股東中，職工自然人股東2357戶。

　　同樣在沖刺IPO的南海農商銀行股東群體也十分可觀，2018年年報顯示，該行股東總數達到11039戶。兩家同樣位于廣東省佛山市待上市的農商行加在一起，股東就超過了10萬戶。

　　“這兩家基本就是廣東轄區內商業銀行股權托管的重頭了。”李培杰說。

　　來自廣東股權交易中心（下稱“廣東股交中心”）的數據顯示，截至目前，廣東股交中心目前存量托管商業銀行38家，累計托管總股本約564億股，托管股東33.4萬多戶，協助35家銀行開展股份確權，確權股份比例平均達到80%以上，部分銀行超99%。

　　廣東股交中心是廣東省唯一合法的區域性股權市場運營機構。

　　“就股東數量來說，農商行最多，這也與其農信社改制的歷史背景高度相關，而城商行、村鎮銀行基本就很少了。”李培杰說，“在城商行中，南粵銀行、華興銀行已經進入實質性的辦理階段，村鎮銀行也基本都聯系了一圈。”

　　在李培杰看來，股東數量并不是問題，問題在溝通過程。

　　“比如，某些農商行的股東多達1萬多戶，我們會派出整個團隊協助農商行一起完成確權，農商行方面也會開出十幾個網點同時面向股東完成確權的工作，一天一個網點至少可以完成幾百位股東的確權，整個過程最多2~3個星期能完成。”他說。

　　據了解，商業銀行股權初始托管需要完成四個步驟：首先是內部決策階段，按公司相關制度及時召開股東大會或董事會，決議托管事項；其次是與區域股權托管機構簽訂《股權登記托管服務協議》；接下來是初始登記材料準備，包括股東名冊的準備，以及核實股東股份質押、凍結及限售情況；最后是完成初始登記、發布托管公告。

　　金杜律師事務所合伙人莫海波認為，股份托管對商業銀行十分必要，除了滿足監管要求外，還與增發或上市項目中證監會的要求相銜接，此外，股份托管也讓商業銀行深入了解股東情況，并擬定相應安排。