浦發(fā)銀行蚌埠兩宗違法罰50萬(wàn) 分行長(zhǎng)等5人遭警告

　　北京7月26日訊 銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的蚌埠銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表（蚌銀保監(jiān)罰決字〔2019〕12號(hào)）顯示，上海浦東發(fā)展銀行蚌埠分行存在貸款授信工作不盡職，且貸款資金流向監(jiān)測(cè)不力的違法行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蚌埠監(jiān)管分局決定對(duì)其處以罰款50萬(wàn)元。

　　此外，多名相關(guān)人員受到蚌埠銀保監(jiān)分局處罰。蚌埠銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表（蚌銀保監(jiān)罰決字〔2019〕13號(hào)）顯示，浦發(fā)銀行蚌埠分行違規(guī)開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)，違反了審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。當(dāng)事人張德峰時(shí)任浦發(fā)銀行蚌埠分行行長(zhǎng)，對(duì)該分行合規(guī)經(jīng)營(yíng)承擔(dān)主要責(zé)任，對(duì)違法違規(guī)行為管理不力，應(yīng)負(fù)管理責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條的規(guī)定，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蚌埠監(jiān)管分局決定對(duì)其給予警告。

　　蚌埠銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表（蚌銀保監(jiān)罰決字〔2019〕14號(hào)、15號(hào)、16號(hào)、17號(hào)）顯示，浦發(fā)銀行蚌埠分行貸款授信工作不盡職，且貸款資金流向監(jiān)測(cè)不力。當(dāng)事人李玲作為部分涉案業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人應(yīng)承擔(dān)管理責(zé)任；當(dāng)事人陸冬冬作為部分涉案業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；當(dāng)事人蘇瑜作為部分涉案業(yè)務(wù)協(xié)辦客戶經(jīng)理，應(yīng)承擔(dān)次要責(zé)任；當(dāng)事人鄧星作為部分涉案業(yè)務(wù)協(xié)辦客戶經(jīng)理，應(yīng)承擔(dān)次要責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條的規(guī)定，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蚌埠監(jiān)管分局決定對(duì)4人分別給予警告。

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

　　（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

　　（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　　（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

　　（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；

　　（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　以下為處罰原文：