懷遠農商行財務報表虛假等4宗違法 罰50萬5人遭警告

　　北京7月26日訊 銀保監會網站今日公布的蚌埠銀保監分局行政處罰信息公開表（蚌銀保監罰決字〔2019〕18號）顯示，懷遠農村商業銀行股份有限公司存在提供虛假財務報表、未按合同約定使用信貸資金、重大關聯交易未經董事會審議、嚴重違反審慎經營規則的違法行為。根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條的規定，中國銀保監會蚌埠監管分局決定對其處以罰款50萬元。

　　此外，多名相關人員受到蚌埠銀保監分局處罰。蚌埠銀保監分局行政處罰信息公開表（蚌銀保監罰決字〔2019〕19號、20號、21號、22號、23號）顯示，懷遠農商行存在提供虛假財務報表、未按合同約定使用信貸資金、重大關聯交易未經董事會審議、嚴重違反審慎經營規則的違法行為。

　　當事人沈曉作為部分涉案業務主辦客戶經理未能對財務報表進行嚴格審核，應承擔主要責任；當事人劉毅作為部分涉案業務部門負責人，應承擔管理責任；當事人蔡紹引作為部分涉案業務首次貸后主調查人，未能監控貸款資金流向，應承擔主要責任；當事人高波作為部分涉案業務主辦客戶經理，未辨別還貸資金來源，對貸款發放立刻償還貸款的情況缺乏關注度，應承擔主要責任；當事人張寧作為部分涉案業務的支行行長，應承擔管理責任。根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條的規定，中國銀保監會蚌埠監管分局決定對5人分別給予警告。

　　《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定：銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

　　（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

　　（二）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

　　（四）未按照規定進行信息披露的；

　　（五）嚴重違反審慎經營規則的；

　　（六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

　　《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條規定：銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的，銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外，還可以區別不同情形，采取下列措施：

　　（一）責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

　　（二）銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

　　（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。

　　以下為處罰原文：