云南尋甸農(nóng)商行假按揭多宗違法 前董事長羅彬遭警告

　　北京7月26日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的行政處罰信息公開表（云銀保監(jiān)罰決字〔2019〕48號、49號、50號）顯示，云南尋甸農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱“尋甸農(nóng)商行”）存在貸款‘三查’嚴重不盡職、違規(guī)發(fā)放虛假按揭貸款和員工行為管理失控、多名員工與客戶進行頻繁的非正常資金往來、信用卡違規(guī)套現(xiàn)、貸款資金挪作他用的違法行為。趙艷華、羅彬、張宏三名相關責任人被罰。

　　據(jù)記者查詢，《中國銀監(jiān)會云南監(jiān)管局關于云南尋甸農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司開業(yè)的批復》顯示，羅彬曾于2016年12月至2019年6月任尋甸農(nóng)商行董事、董事長。

　　云銀保監(jiān)罰決字〔2019〕48號顯示，趙艷華履行監(jiān)督管理責任不力，對尋甸農(nóng)商行“員工行為管理失控，多名員工與客戶進行頻繁的非正常資金往來、信用卡違規(guī)套現(xiàn)、貸款資金挪作他用”負有監(jiān)督管理責任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀保監(jiān)會云南監(jiān)管局決定給予其警告。

　　云銀保監(jiān)罰決字〔2019〕49號顯示，羅彬履行領導管理責任不力，對尋甸農(nóng)商行“貸款‘三查’嚴重不盡職，違規(guī)發(fā)放虛假按揭貸款”和“員工行為管理失控，多名員工與客戶進行頻繁的非正常資金往來、信用卡違規(guī)套現(xiàn)、貸款資金挪作他用”負有領導管理責任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀保監(jiān)會云南監(jiān)管局決定給予其警告。

　　云銀保監(jiān)罰決字〔2019〕50號顯示，張宏履行管理責任不力，對“貸款‘三查’嚴重不盡職，違規(guī)發(fā)放虛假按揭貸款”負有管理責任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，中國銀保監(jiān)會云南監(jiān)管局決定給予其警告并處罰款人民幣6萬元。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　　（一）責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

　　（二）銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

　　（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　以下為行政處罰原文：