交通銀行內(nèi)蒙古違法遭罰 未盡職調(diào)查交易背景真實(shí)性

　　北京11月26日訊 國家外匯管理局內(nèi)蒙古自治區(qū)分局近日公布的外匯行政處罰信息（內(nèi)匯檢罰字[2019]第4號）顯示，交通銀行股份有限公司內(nèi)蒙古自治區(qū)分行在辦理業(yè)務(wù)過程中，存在沒有對轉(zhuǎn)口貿(mào)易交易背景的真實(shí)性進(jìn)行盡職調(diào)查的違法違規(guī)行為。上述行為違法了《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第十二條，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，國家外匯管理局內(nèi)蒙古自治區(qū)分局對其處以罰款40萬元人民幣，沒收違法所得55.54萬元人民幣。

　　《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第十二條規(guī)定：經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支應(yīng)當(dāng)具有真實(shí)、合法的交易基礎(chǔ)。經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定，對交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查。 外匯管理機(jī)關(guān)有權(quán)對前款規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督檢查。

　　《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第四十七條：金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)：

　　（一）辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查的；

　　（二）違反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金收付的；

　　（三）違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的；

　　（四）違反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的；

　　（五）違反外匯市場交易管理的。

　　以下為處罰原文：