招商銀行義烏支行兩宗違法遭罰75萬 虛增存款規(guī)模

　 中國銀保監(jiān)會金華監(jiān)管分局昨日公布的行政處罰信息公開表(金銀保監(jiān)罰決字〔2019〕13號)顯示，招商銀行股份有限公司金華義烏支行(以下簡稱：“招商銀行義烏支行”)存在以下違法事實：辦理無真實貿(mào)易背景的銀行承兌匯票、利用承兌匯票業(yè)務(wù)虛增存款規(guī)模。

　　依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條規(guī)定，金華監(jiān)管分局對招商銀行義烏支行罰款人民幣75萬元。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： (一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； (二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； (三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； (四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的； (五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的； (六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十四條規(guī)定：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：(一)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的；(二)未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批的；(三)違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的；(四)出租、出借經(jīng)營許可證的；(五)未經(jīng)批準(zhǔn)買賣、代理買賣外匯的；(六)未經(jīng)批準(zhǔn)買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的；(七)違反國家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)、向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資的；(八)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。

　　以下為處罰原文：