互金協會發框架手冊推進互聯網金融反洗錢等工作

　　中新網客戶端北京6月24日電 中國互聯網金融協會(簡稱“互金協會”)24日發文明確，互聯網金融本質仍屬于金融，從業機構均應納入金融反洗錢監管范圍，同樣執行金融反洗錢法律法規及其他監管規定、國際反洗錢標準、反洗錢行業規則。

　　為組織互聯網金融從業機構落實中國人民銀行反洗錢局印發的《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引(試行)》等規定，協助從業機構加強反洗錢和反恐怖融資風險管理及內控機制建設，互金協會6月24日正式發布《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資風險管理及內控框架指引手冊》(簡稱《框架手冊》)。

　　互聯網金融是新生事物和新興業態，具有不同于其他金融業態的新特點，其所涉及的洗錢、恐怖融資風險同樣具有新特征。

　　據中國人民銀行會同銀保監會、證監會發布的《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》，互金協會協調各行業自律組織，根據風險防控需要和業務發展狀況，組織從業機構制定或調整，報中國人民銀行、國務院有關金融監督管理機構批準后公布施行反洗錢工作規則及相關業務、技術標準等行業規則。

　　《框架手冊》要求，從業機構應定期或不定期評估洗錢風險和合規風險，根據風險評估的結果采取相應的反洗錢風控措施。應在風險高的領域里采取強化的反洗錢風控措施，在風險低的領域里可以采取適度簡化的反洗錢風控措施，不斷提升反洗錢工作的有效性。

　　《框架手冊》還強調，如出現超出自身風險控制能力的情形，從業機構不得與客戶建立業務關系或進行交易，已經建立業務關系的，應中止交易并考慮提交可疑交易報告，必要時終止業務關系。

　　由于互聯網金融業態眾多、模式各異、創新速度快，行業相關的洗錢和恐怖融資風險復雜多變，因此可能出現反洗錢監管政策和行業規則不能針對互聯網金融行業反洗錢新問題、新風險。

　　互金協會表示，下一步將按照監管政策要求，結合最新反洗錢實際，根據市場變動、風險變化等對《框架手冊》進行動態調整和逐步完善。待條件成熟后，將聯合其他行業協會，研究將《框架手冊》上升為互聯網金融反洗錢工作的行業規則，持續推進互聯網金融反洗錢和反恐怖融資工作。(完)