安徽臨泉農(nóng)商行違法領(lǐng)四罰單 隱瞞重要事實(shí)規(guī)避監(jiān)管

　　銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布的行政處罰信息公開表(阜銀保監(jiān)罰決字〔2019〕2號、3號、4號、5號)顯示，安徽臨泉農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(原臨泉縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社，簡稱“原臨泉縣聯(lián)社”)通過存放同業(yè)科目核算投資業(yè)務(wù)隱瞞重要事實(shí)，規(guī)避監(jiān)管。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五項(xiàng)，中國銀保監(jiān)會阜陽監(jiān)管分局決定對其罰款30萬元。

　　王景生作為原臨泉縣聯(lián)社時任副理事長(主持工作)，主持聯(lián)社全面工作，對上述違規(guī)行為負(fù)有主要領(lǐng)導(dǎo)和管理責(zé)任；盧一運(yùn)作為原臨泉縣聯(lián)社時任主任，負(fù)責(zé)主持業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理工作，對上述違規(guī)行為負(fù)有主要領(lǐng)導(dǎo)和管理責(zé)任；袁靜作為原臨泉縣聯(lián)社時任副主任，分管財務(wù)會計(jì)部，對上述違規(guī)行為負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)和管理責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項(xiàng)規(guī)定，中國銀保監(jiān)會阜陽監(jiān)管分局決定分別給予上述三人警告的行政處罰。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

　　(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

　　(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報表、報告等文件、資料的；

　　(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

　　(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

　　(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　　(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

　　(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

　　(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　以下為行政處罰原文：